Контроль над денежными переводами в Украине в 2020 году: перспектива

В Украине с конца апреля 2020 года вступил в силу Закон “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения”, именно из-за этого меняются правила по денежным переводам. Сегодня максимальная сумма перевода может быть до 5 000 гривен, если больше — человеку понадобится предоставлять удостоверение личности. Чтобы перевести средства через терминал, банкомат или кассу банка, человеку понадобиться иметь при себе паспорт, водительское удостоверение или же банковскую карту. Хотя закон был принят на рассмотрение еще в декабре, вступил в действие он совсем недавно, поэтому украинцам необходимо уже привыкать к таким изменениям, ведь раньше такие ограничения были на сумму до 15 000 гривен. 

Оплата на почте и через терминал: нюансы перевода 

Человек может спокойно переводить деньги до 5 000 гривен не используя карты или документов, если понадобиться большая сумма, нужно будет предоставить банковскую карту. Без верификации можно будет перечислить финансы лишь с карты на карту, ведь человек и так при входе в интернет-банкинг или в платежную систему подтверждает свою личность.

Ограничения также коснулись и оплаты наложенным путем почтовых поручений, так если посылка будет стоить от 5 000 гривен, человеку необходимо будет предоставлять обязательно документ подтверждающий личность. 

Цель контроля — вывод темных доходов 

Усиление контроля над денежными переводами имеет цель — избавится от зарплаты в конвертах. Конечно, государству важно, чтобы люди не скрывали свой доход, ведь в современном мире далеко не все платят налоги со своей прибыли. Нарушение закона будет пресекаться, понятное дело, что не все переводы будут контролироваться, внимание будут уделять тем кто попадает под следственные делам, судебные разбирательства и тем, кто имел нарушения по уплате налогов. 

Если человек находит способ получить бумажные средства, он ищет способ перевести их на безналичные. Аналитики ожидают быстрого роста числа частных предпринимателей, и если они откроют вторую или третью группу, налог не будет превышать 5%. Предприниматели имеют право получать денежные средства от юридического лица, но только в том случае, если у них есть регистрационное агентство для проведения платежных операций.  

Несколько исключений 

Закон распространяется на многие области, но есть и такие, которые не имеют таких ограничений. Таким образом, граждане имеют возможность оплачивать неограниченные счета за коммунальные услуги, штрафы и налоги без удостоверения личности. В список исключений также входят платежи по кредитам, которые позволяют пользователям платить до 30 000 гривен. Кроме того вывод средств не требуется для снятия средств с личного счета человека.